Идентификация клиента, лимит денежных переводов: что изменится для одесситов с новым законом о финансовом мониторинге

 28 апреля вступил в силу новый закон о финансовом мониторинге. Он предполагает более детальную проверку клиентов, которые могут быть подозрительными, то есть тех, кто может переводить большие суммы, например, политики или бизнесмены. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.

Новый закон увеличил максимальный лимит операций, подлежащих финансовому мониторингу.

Ранее банки сообщали в Госфинмониторинг об операциях от 150 000 гривен, а среди оснований для этого было 17 признаков. Теперь лимит может достигать 400 000 гривен с уменьшенным списком признаков операций - сейчас их четыре. Банки должны отчитываться о таких операциях: наличные, перевод денежных средств за границу, операции политиков, операции клиентов из государств, работающих в серой зоне.

Закон также меняет систему идентификации клиентов банков и других финансовых учреждений.

В то же время закон не затрагивает большинство платежей, и практически все операции будут проходить как обычно, а справку о доходах предоставлять не нужно.

Переводить средства с карты на карту можно будет в прежнем режиме, так как у банка уже есть все документы для идентификации клиента. Кроме того, платежи стали неограниченными по сумме и разбивать их на 5000 гривен не нужно.

Перевод наличных на другую карту более чем на 5000 гривен можно сделать в кассе банка и предоставить паспорт. Кроме того, операцию можно провести в терминале самообслуживания, если он может идентифицировать клиента. До конца года терминалы планируется оборудовать специальными считывателями карт.

Идентификация клиента не нужна в случае оплаты коммунальных услуг, налогов и других обязательных госплатежей, оплаты товаров или услуг, пополнения кредитных карт до 30 000 гривен.

Подтверждать происхождение средств также не будет нужно.

Видео: НБУ